Представляем Вашему вниманию проект "Страховое агентство".
Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.
В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.
Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.
В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.
Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).
Основные параметры проекта:
Количественные показатели: Количество заключенных договоров с новыми компаниями-партнерами - 180 шт. в год
Объем инвестиций:Срок окупаемости проекта, лет: 1,3
Основные параметры документа
1 РЕЗЮМЕ
1.1 Цели и задачи проекта
Инициатор проекта: будет создано новое юридическое лицо.
Цель проекта: создание страхового агента с уникальной стратегией продвижения, ориентированного на узкий целевой сегмент – корпорации, с продвижением страховых продуктов через внутрифирменные каналы коммуникаций среди сотрудников корпораций.
Стратегическая цель проекта: в течение трех лет стать лидером рынка страховой розницы.
Компания потенциально будет оказывать более 60 видов страховых услуг, в том числе:
Компания будет опираться на многолетний опыт работы в сфере страхования руководителя проекта.
Преследуя стратегические цели, компания планирует сотрудничать только с хорошо зарекомендовавшими себя на российском рынке, устойчивыми и надежными партнерами, такими как:
1.2 Финансирование проекта
Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования
Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 6 876,3 тыс. рублей.
Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться за счет средств соинвестора.
Условия привлечения средств соинвестора
Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: срок предоставления - 16 месяцев (1,34 года), на период: январь ХХХХ - апрель ХХХХ.
Средства соинвестора привлекаются в течение 7 месяцев (0,59 лет январь ХХХХ - июль ХХХХ).
Средства соинвестора возмещаются всей суммой в конце периода проекта (декабрь ХХХХ).
1.3 Показатели проекта
Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.
Горизонт расчета проекта – 36 месяцев (3 года).
Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
| № | Наименование показателя | Значение показателя |
|---|---|---|
| 1 | Горизонт расчета проекта, лет | 3 |
| 2 | Горизонт расчета проекта, мес. | 36 |
| 3 | Объем вложенного капитала в проект (LDC), рублей | 4 623 500 |
| 4 | Объем выручки за период проекта (SP), рублей | 454 242 840 |
| 5 | Чистый средний операц. доход в квартал (NAOR), рублей | 808 739 |
| 6 | Средний остаток денеж. средств в квартал (ADB), рублей | 8 575 561 |
| 7 | Чистая прибыль за период проекта, рублей | 29 114 594 |
| 8 | Чистый доход (остаток денежных средств (NV)), рублей | 29 114 594 |
| 9 | Средняя рентабельность за период проекта | 6,4% |
| 10 | Ставка дисконтирования (DR), % | 14,5% |
| 11 | Чистый приведенный доход (NPV), рублей | 20 797 789 |
| 12 | Средняя норма рентабельности инвестиций (ARR) | 209,9% |
| 13 | Рентабельность вложенного капитала (ROI) | 629,7% |
| 14 | Индекс прибыльности (PI) | 5,50 |
| 15 | Внутренняя норма рентабельности (IRR) | 115,9% |
| 16 | Модифицированная вн. норма рентабельности (MIRR) | 474,2% |
| 17 | Срок окупаемости (PBP), мес. | 15 |
| 18 | Срок окупаемости (PBP), лет | 1,3 |
| 19 | Дисконтированный срок окупаемости (DPBP), мес. | 15 |
| 20 | Дисконтированный срок окупаемости (DPBP), лет | 1,3 |
СОДЕРЖАНИЕ
1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ
1.1 Перечень таблиц
Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 2. Инвестиционный бюджет
Таблица 3. Календарный и финансовый план
Таблица 4. Штатное расписание с окладами
Таблица 5. Размер комиссионных по видам страхования
Таблица 6. Медиа-план на 1 год работы, рублей
Таблица 7. Медиа-план на 2 и 3 годы работы, рублей
Таблица 8. Постоянные затраты
Таблица 9. Переменные затраты
Таблица 10. Налоги
Таблица 11. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 12. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 13. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 14. Анализ чувствительности проекта
1.2 Перечень рисунков
Рисунок 1. Окупаемость проекта
Рисунок 2. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 3. Выход на планируемые объемы заключения сделок
Рисунок 4. Рост коэффициента проникновения
Рисунок 5. Распределение полисов по видам страхования
Рисунок 6. Доля комиссионных страхового агентства в страховых премиях по видам страхования
Рисунок 7. Динамика роста получаемых комиссионных, рублей
Рисунок 8. Структура затрат на рекламу и продвижение
Рисунок 9. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 10. Структура переменных затрат (к общему объему переменных затрат)
Рисунок 11. Структура налоговых выплат (за период проекта)
Рисунок 12. Соотношение постоянных и переменных затрат
Рисунок 13. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 14. Точка безубыточности без учета налоговой составляющей, рублей
Рисунок 15. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей, рублей
Рисунок 16. Точка безубыточности проекта в целом, рублей
Рисунок 17. Денежные потоки по проекту, рублей
Рисунок 18. Окупаемость проекта, рублей
Запрос на приобретение бизнес-плана "Страховое агентство"