Банк

Представляем Вашему вниманию проект "Банк".

Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.

В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.

Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.

В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.

Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).

Основные параметры проекта:

Количественные показатели: Проектный объем привеченных средств - 50 млн. фунтов в месяц

• в долларах 2 664 973
  
• в евро 1 303 692
  
• в рублях 74 385 410

Срок окупаемости проекта, лет: 1,7

Основные параметры документа

• Количество страниц – 50
• Количество графиков – 24
• Количество таблиц – 22

1 РЕЗЮМЕ

1.1 Цели и задачи проекта

Цель проекта: создание банка в ХХХХ.

Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:

• ремонт помещений;
• рекламная кампания.
  

1.2 Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 1 863,9 тыс. фунтов.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться:

• за счет собственных средств;
• за счет привлеченных средств.
  

Размер собственных средств составит 892,9 тыс. фунтов (48%).

Потребность в дополнительных денежных средствах составляет 971,0 тыс. фунтов.

Условия привлечения заемных средств

Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: кредит предоставляется на 22 месяца (1,84 года), на период: ХХХХ - ХХХХ, процентная ставка по кредиту составит 8% годовых.

Привлечение кредита происходит поэтапно, в течение 7 месяцев (0,59 года: ХХХХ - ХХХХ), в соответствии с календарным планом-графиком финансирования инвестиций.

Условия погашения заемных средств

На погашение кредита планируется направлять 50% свободного денежного потока после уплаты текущих расходов, налогов и процентов по кредиту, срок выплаты тела кредита составит около 5 месяцев (0,42 года: ХХХХ - ХХХХ).

Погашение процентов по кредиту

В течение всего периода проекта начисляются и выплачиваются проценты на используемые средства.

Проценты, начисленные за истекший период, выплачиваются в начале следующего периода.

Сумма начисленных процентов за период пользования кредитом достигнет 107,8 тыс. фунтов.

1.3 Показатели проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 60 месяцев (5 лет). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 2 месяца (0,2 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 58 месяцев (4,9 года).

Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта

СОДЕРЖАНИЕ

1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ

1.1 Перечень таблиц

Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 2. Инвестиционный бюджет
Таблица 3. Календарный и финансовый план
Таблица 4. Штатное расписание с окладами
Таблица 5. Проектный объем привлечения и размещения средств
Таблица 6. План оказания услуг (в первый год проекта)
Таблица 7. Уровни доходности и расходов
Таблица 8. Структура доходов по направлениям деятельности за период проекта
Таблица 9. План доходов и расходов (за первый год проекта)
Таблица 10. Постоянные затраты
Таблица 11. Расходы по операциям
Таблица 12. Налоги
Таблица 13. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 14. График получения и погашения кредита
Таблица 15. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 16. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 17. Анализ чувствительности проекта

1.2 Перечень рисунков

Рисунок 1. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 2. График финансирования инвестиционных затрат, фунтов
Рисунок 3. График финансирования инвестиционных затрат, фунтов
Рисунок 4. Выход на планируемые объемы оказания услуг
Рисунок 5. Динамика доходов и расходов, фунтов
Рисунок 6. Структура выручки
Рисунок 7. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 8. Структура переменных затрат (к общему объему переменных затрат)
Рисунок 9. Соотношение постоянных и переменных затрат
Рисунок 10. Структура налоговых выплат (за период проекта)
Рисунок 11. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 12. Точка безубыточности без учета налоговой составляющей, фунтов
Рисунок 13. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей, фунтов
Рисунок 14. Точка безубыточности проекта в целом, фунтов
Рисунок 15. Денежные потоки по привлечению и выплате кредитных средств, фунтов
Рисунок 16. Выплата начисленных в текущем месяце процентов, фунтов
Рисунок 17. Денежные потоки по проекту, фунтов
Рисунок 18. Окупаемость проекта, фунтов
Рисунок 19. Критические отклонения ключевых факторов проекта (по показателю NPV)