Коттеджный поселок

Представляем Вашему вниманию проект "Коттеджный поселок".

Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.

В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.

Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.

В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.

Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).

Основные параметры проекта:

Количественные показатели: 600 участков.

• в долларах 16 655 852
  
• в евро 13 703 137
  
• в рублях 1 236 142 433

Срок окупаемости проекта, лет: 2,2

Основные параметры документа

• Количество страниц – 84
• Количество графиков – 21
• Количество таблиц – 23

1 РЕЗЮМЕ

1.1 Цели и задачи проекта

Цель проекта: создание коттеджного поселка на 600 участков. В рамках проекта произведен расчет трех вариантов:

• таунхаусы;
• каркасные дома;
• дома из клееного бруса.

Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:

• строительство домов;
• строительство инфраструктуры.

1.2 1 вариант: таунхаусы

Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 1 236 142,4 тыс. рублей.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться:

• за счет собственных средств;
• за счет привлеченных средств.

Размер собственных средств составит 123 614,2 тыс. рублей (10%).

Потребность в дополнительных денежных средствах составляет 1 112 528,2 тыс. рублей.

Условия привлечения заемных средств

Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: кредит предоставляется на 26 месяцев (2,2 года), на период: январь 20ХХ - февраль 20ХХ, процентная ставка по кредиту составит 15,0% годовых. 

Привлечение кредита происходит поэтапно, в течение 16 месяцев (1,4 года: январь 20ХХ - апрель 20ХХ), в соответствии с календарным планом-графиком финансирования инвестиций.

Условия погашения заемных средств

На погашение кредита планируется направлять 90,0% свободного денежного потока после уплаты текущих расходов, налогов и процентов по кредиту, срок выплаты тела кредита составит 7 месяцев (0,6 лет: август 20ХХ - февраль 20ХХ). 

Погашение процентов по кредиту

В течение всего периода проекта начисляются и выплачиваются проценты на используемые средства.

Проценты, начисленные за истекший период, выплачиваются в начале следующего периода.

Сумма начисленных процентов за период пользования кредитом достигнет 208 607,8 тыс. рублей.

Анализ структуры выручки проекта

Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (3 год). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:

• инвестиции - 48,6%;
• прибыль - 33,4%;
• налоги - 10,1%;
• проценты - 7,8%.

Представленная ниже диаграмма иллюстрирует тот факт, что доля выручки проекта, которая идет на покрытие инвестиционных расходов и чистую прибыль, составляет 33,4%.

Рисунок 1. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль

Социальная эффективность проекта

Сумма всех налогов, перечисляемых предприятием как налоговым субъектом и как налоговым агентом, в совокупности за период проекта (3 год) составит 543 671,1 тыс. рублей. 

Показатели проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 36 месяцев (3 год). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 18 месяцев (1,5 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 18 месяцев (1,5 года).

Рисунок 2. Окупаемость проекта, рублей

Таблица 1. Оценка экономической эффективности проекта

1.3 2 вариант: каркасные дома

Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 570 937,2 тыс. рублей.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться:

• за счет собственных средств;
• за счет привлеченных средств.

Размер собственных средств составит 57 093,7 тыс. рублей (10%).

Потребность в дополнительных денежных средствах составляет 513 843,5 тыс. рублей.

Условия привлечения заемных средств

Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: кредит предоставляется на 20 месяцев (1,7 лет), на период: январь 2021 - август 2022, процентная ставка по кредиту составит 15,0% годовых. 

Привлечение кредита происходит поэтапно, в течение 12 месяцев (1 год: январь 2021 - декабрь 2021), в соответствии с календарным планом-графиком финансирования инвестиций.

Условия погашения заемных средств

На погашение кредита планируется направлять 90,0% свободного денежного потока после уплаты текущих расходов, налогов и процентов по кредиту, срок выплаты тела кредита составит 8 месяцев (0,7 лет: январь 2022 - август 2022). 

Погашение процентов по кредиту

В течение всего периода проекта начисляются и выплачиваются проценты на используемые средства.

Проценты, начисленные за истекший период, выплачиваются в начале следующего периода.

Сумма начисленных процентов за период пользования кредитом достигнет 71 195,7 тыс. рублей.

Анализ структуры выручки проекта

Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (2 года). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:

• инвестиции - 74,3%;
• прибыль - 9,6%;
• проценты - 9,3%;
• налоги - 6,8%.

Представленная ниже диаграмма иллюстрирует тот факт, что доля выручки проекта, которая идет на покрытие инвестиционных расходов и чистую прибыль, составляет 9,6%.

Рисунок 3. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль

Социальная эффективность проекта

Сумма всех налогов, перечисляемых предприятием как налоговым субъектом и как налоговым агентом, в совокупности за период проекта (2 год) составит 91 481,3 тыс. рублей. 

Показатели проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 24 месяца (2 год). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 12 месяцев (1 год). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 12 месяцев (1 год).

Рисунок 4. Окупаемость проекта, рублей

Таблица 2. Оценка экономической эффективности проекта

1.4 3 вариант: дома из бруса

Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 481 950,5 тыс. рублей.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться:

• за счет собственных средств;
• за счет привлеченных средств.

Размер собственных средств составит 48 195,1 тыс. рублей (10%).

Потребность в дополнительных денежных средствах составляет 433 755,5 тыс. рублей.

Условия привлечения заемных средств

Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: кредит предоставляется на 24 месяца (2 года), на период: январь 2021 - декабрь 2022, процентная ставка по кредиту составит 15,0% годовых. 

Привлечение кредита происходит поэтапно, в течение 13 месяцев (1,1 год: январь 2021 - январь 2022), в соответствии с календарным планом-графиком финансирования инвестиций.

Условия погашения заемных средств

На погашение кредита планируется направлять 90,0% свободного денежного потока после уплаты текущих расходов, налогов и процентов по кредиту, срок выплаты тела кредита составит 5 месяцев (0,5 лет: август 2022 - декабрь 2022). 

Погашение процентов по кредиту

В течение всего периода проекта начисляются и выплачиваются проценты на используемые средства.

Проценты, начисленные за истекший период, выплачиваются в начале следующего периода.

Сумма начисленных процентов за период пользования кредитом достигнет 75 340,6 тыс. рублей.

Анализ структуры выручки проекта

Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (3 года). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:

• прибыль - 45,8%;
• инвестиции - 36,3%;
• налоги - 12,6%;
• проценты - 5,3%.

Представленная ниже диаграмма иллюстрирует тот факт, что доля выручки проекта, которая идет на покрытие инвестиционных расходов и чистую прибыль, составляет 45,8%.

Рисунок 5. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль

Социальная эффективность проекта

Сумма всех налогов, перечисляемых предприятием как налоговым субъектом и как налоговым агентом, в совокупности за период проекта (3 год) составит 361 933,6 тыс. рублей. 

Показатели проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 36 месяцев (3 год). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 18 месяцев (1,5 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 18 месяцев (1,5 года).

Рисунок 6. Окупаемость проекта, рублей

Таблица 1. Оценка экономической эффективности проекта

СОДЕРЖАНИЕ

1 ПЕРЕЧЕНЬ ТАБЛИЦ И РИСУНКОВ

1.1 Таблицы

Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 2. Инвестиционный бюджет
Таблица 3. Календарный план строительства
Таблица 4. Финансовый план строительства
Таблица 5. Динамика цен
Таблица 6. Площади для продажи
Таблица 7. Структура доходов по направлениям деятельности за период проекта
Таблица 8. План продаж
Таблица 9. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 10. График получения и погашения кредита (вероятный план)
Таблица 11. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 12. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 13. Анализ чувствительности проекта

1.2 Рисунки

Рисунок 1. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 2. Структура затрат согласно очередей строительства
Рисунок 3. График финансирования инвестиционных затрат, тыс. руб.
Рисунок 4. График финансирования инвестиционных затрат нарастающим итогом, тыс. руб.
Рисунок 5. График финансирования строительно-монтажных работ очередей строительства, тыс. руб.
Рисунок 6. Цены реализации жилых и нежилых площадей, тыс. руб./кв.м.
Рисунок 7. Объемы площадей для реализации, кв.м.
Рисунок 8. Структура выручки
Рисунок 9. Динамика выручки от реализации, тыс. руб.
Рисунок 10. Структура налоговых выплат к общей сумме налогов (за период проекта)
Рисунок 11. Структура затрат (по отношению к выручке от реализации)
Рисунок 12. Точка безубыточности проекта в целом, тыс. руб. (вероятный план)
Рисунок 13. Денежные потоки по привлечению и выплате кредитных средств, тыс. руб. (вероятный план)
Рисунок 14. Выплаты процентов, тыс. руб.
Рисунок 15. Денежные потоки по проекту, тыс. руб.
Рисунок 16. Окупаемость проекта, тыс. руб.