Представляем Вашему вниманию проект "Электронный обменный пункт".
Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.
В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.
Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.
В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.
Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).
Основные параметры проекта:
Количественные показатели: 3,5 млн операций в год.
Срок окупаемости проекта, лет: 1,4
Основные параметры документа
1 РЕЗЮМЕ
1.1 Цели и задачи проекта
Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:
1.2 Финансирование проекта
Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования
Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 14 083,5 тыс. рублей.
Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться за счет привлеченных средств.
Условия привлечения заемных средств
Для составления настоящего бизнес-плана были приняты следующие условия привлечения денежных средств: кредит предоставляется на 24 месяца (2 года), на период: июль ХХХХ - июнь ХХХХ, процентная ставка по кредиту составит 15,0% годовых.
Привлечение кредита происходит поэтапно, в течение 9 месяцев (0,8 лет: июль ХХХХ - июнь ХХХХ), в соответствии с календарным планом-графиком финансирования инвестиций.
Условия погашения заемных средств
На погашение кредита планируется направлять 95,0% свободного денежного потока после уплаты текущих расходов, налогов и процентов по кредиту, срок выплаты тела кредита составит 12 месяцев (1 год: июль ХХХХ - июнь ХХХХ).
Погашение кредита планируется с 13 месяца проекта, траншами в среднем по 1 173,6 тыс. рублей в течение 12 месяцев (1 год: июль ХХХХ - июнь ХХХХ).
Погашение процентов по кредиту
В течение всего периода проекта начисляются и выплачиваются проценты на используемые средства.
Проценты, начисленные за истекший период, выплачиваются в начале следующего периода.
Сумма начисленных процентов за период пользования кредитом достигнет 2 401,8 тыс. рублей.
1.3Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (3 года). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:
Рисунок 1. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
1.4 Показатели проекта
Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.
Горизонт расчета проекта – 36 месяцев (3 года). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 3 месяца (0,3 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 33 месяцев (2,8 лет).
Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
| № | Наименование показателя | Значение показателя |
|---|---|---|
| 1 | Горизонт расчета проекта, лет | 3,0 |
| 2 | Горизонт расчета проекта, мес. | 36 |
| 3 | Объем вложенного капитала в проект (LDC), рублей | 14 083 550 |
| 4 | Объем выручки за период проекта (SP), c НДС, рублей | 339 324 188 |
| 5 | Чистый средний операц. доход в квартал (NAOR), рублей | 2 386 997 |
| 6 | Средний остаток денеж. средств в квартал (ADB), рублей | 13 840 847 |
| 7 | Чистая прибыль за период проекта, рублей | 45 067 461 |
| 8 | Чистый доход (остаток денежных средств (NV)), рублей | 45 067 461 |
| 9 | Средняя рентабельность за период проекта | 15,7% |
| 10 | Ставка дисконтирования (DR), % | 14,9% |
| 11 | Чистый приведенный доход (NPV), рублей | 31 653 037 |
| 12 | Средняя норма рентабельности инвестиций (ARR) | 107,3% |
| 13 | Рентабельность вложенного капитала (ROI) | 320,0% |
| 14 | Индекс прибыльности (PI) | 9,90 |
| 15 | Внутренняя норма рентабельности (IRR) | 195,2% |
| 16 | Модифицированная вн. норма рентабельности (MIRR) | 10,7% |
| 17 | Срок окупаемости проекта в целом (PBP), мес. | 17 |
| 18 | Срок окупаемости проекта в целом (PBP), лет | 1,4 |
| 19 | Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), мес. | 17 |
| 20 | Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), лет | 1,4 |
| 21 | Срок окупаемости проекта с момента запуска, мес. | 13 |
| 22 | Срок окупаемости проекта с момента запуска, лет | 1,1 |
| 23 | Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, мес. | 14 |
| 24 | Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, лет | 1,2 |
Рисунок 2. Окупаемость проекта, рублей
СОДЕРЖАНИЕ
1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ
1.1 Перечень таблиц
Таблица 1. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 2. Показатели проекта
Таблица 3. Инвестиционный бюджет
Таблица 4. Финансовый план
Таблица 5. Структура оказания услуг по регионам деятельности
Таблица 6. Структура доходов по направлениям деятельности за период проекта
Таблица 7. План продаж и прямых затрат (до выхода на проектную мощность)
Таблица 8. Штатное расписание с окладами
Таблица 9. Постоянные затраты
Таблица 10. Налоги
Таблица 11. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 12. Показатели обслуживания долга и долговой нагрузки
Таблица 13. График получения и погашения кредита
Таблица 14. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 15. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 16. Анализ чувствительности проекта
1.2 Перечень рисунков
Рисунок 1. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 2. Окупаемость проекта, тыс. рублей
Рисунок 3. Структура покупок с помощью электронных денег по видам устройств
Рисунок 4. Структура и оборот рынка электронных платежей в России, млрд. рублей
Рисунок 5. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 6. Этапы проекта
Рисунок 7. График финансирования инвестиционных затрат, тыс. рублей
Рисунок 8. График финансирования инвестиционных затрат, тыс. рублей
Рисунок 9. Выход на планируеме объемы оказания услуг
Рисунок 10. Рост объемов оказания услуг, операций
Рисунок 11. Объем производства с учетом фактора сезонности
Рисунок 12. Структура деятельности по видам оказываемых услуг
Рисунок 13. Динамика выручки, рублей
Рисунок 14. Структура выручки
Рисунок 15. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 16. Структура переменных затрат (к общему объему переменных затрат)
Рисунок 17. Соотношение постоянных и переменных затрат
Рисунок 18. Структура налоговых выплат (за период проекта)
Рисунок 19. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 20. Точка безубыточности без учета налоговой составляющей, рублей
Рисунок 21. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей, тыс. рублей
Рисунок 22. Точка безубыточности проекта в целом, тыс. рублей
Рисунок 23. Соотношение свободных денежных потоков до обслуживания долга и потоков по обслуживанию долга, тыс. рублей
Рисунок 24. Денежные потоки по привлечению и выплате кредита, рублей
Рисунок 25. Начисление и выплата процентов по кредиту, рублей
Рисунок 26. Денежные потоки по проекту, тыс. рублей
Рисунок 27. Окупаемость проекта, тыс. рублей
Рисунок 28. Критические отклонения ключевых факторов проекта (по показателю NPV)
Запрос на приобретение бизнес-плана "Электронный обменный пункт"